首都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)

首都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)碩士研究生入學(xué)考試025500《專業(yè)綜合》復(fù)試考試大綱

第一部分 考試說明

一、考試范圍

《專業(yè)綜合》科目的考試范圍包括人身保險和財產(chǎn)保險兩部分的內(nèi)容。其中，人身保險部分包括：人身風(fēng)險與人身保險、人壽保險、人身意外傷害保險、健康保險和團體人身保險;財產(chǎn)保險部分包括：火災(zāi)保險、機動車保險、船舶保險、貨物運輸保險、建安工程保險、責(zé)任保險、信用與保證保險、農(nóng)業(yè)保險和再保險。

二、考試形式與試卷結(jié)構(gòu)

(一)答卷方式：閉卷，筆試

(二)答題時間：120分鐘

(三)各部分內(nèi)容考查比例：人身保險和財產(chǎn)保險兩部分占比分別為50%。

三、題型

1.名詞解釋。

2.簡答。

3.案例分析。

4.論述。

四、參考書目

1.魏巧琴著，《新編人身保險學(xué)》(第3版)，同濟大學(xué)出版社，2015年。

2.許飛瓊、鄭功成主編，《財產(chǎn)保險》，中國金融出版社，2015年。

五、需要說明的問題

1.保險基本原理是所有保險活動的依據(jù)和基礎(chǔ)，因此《專業(yè)綜合》科目的試題，無論是人身保險部分還是財產(chǎn)保險部分，答題時都可能要運用到《保險專業(yè)基礎(chǔ)》科目的保險學(xué)原理部分的內(nèi)容。也就是說，《保險專業(yè)基礎(chǔ)》科目的保險學(xué)原理部分也是《專業(yè)綜合》科目的考查內(nèi)容。敬請考生注意。

2.我國保險業(yè)正處于快速發(fā)展時期，考試內(nèi)容可能涉及保險業(yè)發(fā)展的最新成果，這會突破參考書目的內(nèi)容。

第二部分 考試內(nèi)容

一、人身保險

(一)人身風(fēng)險與人身保險

1.【理解】人身風(fēng)險的概念、特征和種類;

2.【掌握】應(yīng)對人身風(fēng)險的對策;

3.【了解】人身保險發(fā)展的歷程和簡史;

4.【理解】人身保險的概念、特征;

5.【掌握】人身保險的分類;

6.【理解】人身保險和社會保險的關(guān)系。

(二)人壽保險

1.【理解】定期壽險、定期生存保險、終身壽險和兩全保險的概念與特征;

2.【理解】定期壽險和兩全保險的作用;

3.【理解】年金的概念、特征與分類;

4.【掌握】定期壽險、終身壽險的種類和年金保險的種類;

5.【理解】分紅保險的概念、紅利來源、紅利分配方式;

6.【熟練掌握】人壽保險的常用條款、定期壽險和年金保險的重要條款;

7.【理解】人壽保險的選擇權(quán)條款;

8.【了解】傳統(tǒng)非分紅保險的利率效應(yīng);

9.【掌握】投資型人壽保險。

(三)人身意外傷害保險

1.【理解】人身意外傷害保險的概念和特征;

2.【掌握】人身意外傷害保險的分類;

3.【掌握】人身意外傷害保險的保險責(zé)任、給付方式;

4.【了解】人身意外傷害保險和產(chǎn)險、壽險的異同。

(四)健康保險

1.【理解】健康保險的概念、特征和分類;

2.【熟練掌握】健康保險的常用條款;

3.【掌握】醫(yī)療保險和疾病保險;

4.【了解】殘疾收入保險和長期護理保險;

(五)團體人身保險

1.【理解】團體人身保險的概念和特征;

2.【理解】團體人身保險的限制性規(guī)定

3.【理解】團體保險的種類;

4.【熟練掌握】團體保險的標(biāo)準(zhǔn)條款和特殊條款;

二、財產(chǎn)保險

(一)火災(zāi)保險

1.【理解】火災(zāi)保險的概念及承保的主要風(fēng)險;

2.【理解】家庭財產(chǎn)保險、團體火災(zāi)保險的概念和特征;

3.【掌握】家庭財產(chǎn)保險、團體火災(zāi)保險的基本內(nèi)容;

4.【掌握】家庭財產(chǎn)保險、團體火災(zāi)保險的險種;

5.【了解】火災(zāi)保險的風(fēng)險控制。

(二)機動車保險

1.【理解】機動車保險及其基本特征;

2.【熟練掌握】機動車損失保險;

3.【熟練掌握】機動車交通事故責(zé)任強制保險;

4.【熟練掌握】機動車第三者責(zé)任保險;

5.【了解】其他機動車保險;

6.【了解】機動車保險的風(fēng)險控制。

(三)船舶保險

1.【理解】船舶保險及其基本特征與分類;

2.【掌握】沿海及內(nèi)河船舶保險、遠洋船舶保險;

3.【理解】船東互保;

4.【了解】船舶保險的風(fēng)險控制;

(四)貨物運輸保險

1.【理解】貨物運輸保險及其基本特征;

2.【掌握】貨物運輸保險的基本內(nèi)容;

3.【掌握】國內(nèi)貨物運輸保險、海洋貨物運輸保險;

4.【了解】貨物運輸保險的風(fēng)險控制。

(五)建安工程保險

1.【理解】建安工程保險的概念及其基本特征;

2.【掌握】建筑工程保險的基本內(nèi)容;

3.【掌握】安裝工程保險的基本內(nèi)容;

4.【了解】建安工程保險的風(fēng)險控制。

(六)責(zé)任保險

1.【理解】責(zé)任保險及其基本特征;

2.【掌握】責(zé)任保險的基本內(nèi)容;

3.【掌握】責(zé)任保險的主要險種;

4.【了解】責(zé)任保險的風(fēng)險控制。

(七)信用與保證保險

1.【理解】信用保險、保證保險及其特征;

2.【掌握】信用保險;

3.【掌握】保證保險;

4.【了解】信用保險與保證保險的風(fēng)險控制。

(八)農(nóng)業(yè)保險

1.【理解】農(nóng)業(yè)保險的概念、作用與特征;

2.【掌握】農(nóng)業(yè)保險的基本內(nèi)容;

3.【了解】農(nóng)業(yè)保險的風(fēng)險控制。

(九)再保險

1.【理解】再保險的概念、特征與作用;

2.【掌握】再保險合同類型;

3.【掌握】再保險責(zé)任安排;

4.【了解】再保險合同條款。

第三部分 題型示例

一、名詞解釋

共同海損

解題思路：首先，用簡潔的語言給出共同海損的準(zhǔn)確概念;其次，作適當(dāng)拓展，例如本題可以說一下共同海損和單獨海損的區(qū)別。

二、簡答

簡要評述我國《保險法》有關(guān)“不可抗辯條款”的規(guī)定。

解題思路：首先，簡要介紹“不可抗辯條款”的內(nèi)容;其次，指出《保險法》為什么要規(guī)定“不可抗辯條款”;再次，根據(jù)我國《保險法》的具體條文指出其存在的缺陷和可能帶來的問題。

三、案例分析

2010年7月21日，某貨運公司受雇司機張某假冒公司內(nèi)勤身份向X保險公司投保“綜合意外傷害保險”1份，附加意外傷害醫(yī)療保險責(zé)任，保險期間為1年。合同約定被保險人為營業(yè)用車司機等高危職業(yè)屬于責(zé)任免除。2010年9月26日，張某在卸貨點辦理貨物交接手續(xù)，指點有關(guān)人員卸貨時因車上捆綁貨物的包裝帶斷裂，致使其自車廂墜落受傷。經(jīng)醫(yī)院搶救治療花去醫(yī)療費用90000元。張某向X保險公司提出索賠，但X保險公司以張某從事合同約定的高危職業(yè)，屬于責(zé)任免除為由拒絕賠付。于是，張某將X保險公司訴諸法院，法庭審理認為，張某指揮他人卸貨與高危職業(yè)無直接因果關(guān)系。因此，判決X保險公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險賠付責(zé)任。

請談一談你對本案中X保險公司的拒賠理由和法庭判決結(jié)果的理解。

解題思路：首先，闡述保險責(zé)任免除的內(nèi)涵并指出保險責(zé)任免除通常是從保險標(biāo)的、風(fēng)險因素和損失這三個維度來確定責(zé)任免除，本案中保險公司是從第一個維度，將從事高危職業(yè)的被保險人列為責(zé)任免除的，而不是從第二或者第三維度來確定責(zé)任免除的。其次，張某本是貨運司機，卻以內(nèi)勤身份投保，顯然沒有履行如實告知義務(wù)，那么保險公司以其違反如實告知義務(wù)來拒賠理由更充分。最后，指出法庭判決值得商榷。

四、論述題

請闡述在“一帶一路”戰(zhàn)略中我國保險業(yè)可以從哪些方面發(fā)揮作用?

解題思路：第一，簡單介紹“一帶一路”戰(zhàn)略提出的背景、主要內(nèi)容及其給我國企業(yè)所帶來的商貿(mào)機會和投資機會;第二，分析我國企業(yè)在“一帶一路”國家開展商貿(mào)往來和投資時面臨的主要風(fēng)險;第三，指出保險公司可以為這些提供風(fēng)險管理咨詢服務(wù);第四，指出保險公司可以通過提供海洋運輸貨物保險、出口信用保險、海外投資保險、海外建安工程保險等一系列保險產(chǎn)品為參與“一帶一路”戰(zhàn)略的國內(nèi)企業(yè)保駕護航;第五，保險資金也可以在一定程度上積極參與“一帶一路”建設(shè)，實現(xiàn)保值增值。