浙江財經大學

《保險專業基礎》考試大綱

考試大綱：

考試科目由金融學基礎和保險學原理組成，其中金融學基礎占40%、保險學原理占60%。考試滿分為150分。

一、金融學基礎考試范圍(占總分40%)

(一)貨幣與貨幣制度

1、貨幣的起源與貨幣形態變遷

2、貨幣的本質及形式

3、貨幣的職能

4、貨幣制度構成要素

5、貨幣制度類型

(二)信用與利率

1、信用的主要形式及其含義、特點和作用

2、信用工具的種類及特點

3、利率的定義及種類

4、利率的決定

5、利率的風險結構和期限結構

(三)金融市場

1、金融市場的概念、基本要素及分類

2、金融市場的功能

3、貨幣市場及其工具

4、資本市場及其工具

5、其他金融市場及其工具：衍生工具市場、投資基金、外匯市場

(四)金融機構

1、金融機構的概念、種類

2、我國現行金融機構體系的構成

3、各類金融機構的主要業務和功能

(五)貨幣理論

1、貨幣需求理論

2、存款貨幣的創造、中央銀行體制下的貨幣創造過程

3、貨幣供給及其口徑、經濟主體行為與貨幣供給、貨幣供給的內生性與外生性

(六)貨幣政策

1、貨幣政策的含義

2、貨幣政策的目標

3、貨幣政策工具

4、貨幣政策的傳導機制和中介指標

5、貨幣政策效應

二、保險學原理考試范圍(占總分60%)

(一)危險管理與保險

1、危險及其特征與類型

2、危險管理的概念、成本與過程;可保危險需要滿足的條件

3、保險的基本概念及其主要分類，商業保險與類似行為的聯系和區別

4、保險的職能

5、保險的代價

6、保險在現代經濟社會發展中的作用

7、金融體系中的保險，保險與財政，保險與宏觀經濟

(二)保險的基本原則

1、最大誠信原則

2、保險利益原則，各類保險的保險利益

3、損失補償原則，被保險人請求損失賠償的條件，保險人履行損失賠償的限度;重復保險的損失分攤原則;代位追償權的產生和行使的條件、金額限定、適用范圍，委付的成立條件;損失補償原則的適用范圍

4、近因原則

5、運用保險的基本原則解決實務問題

(三)保險合同

1、保險合同的概念與特點

2、保險合同的主體與客體

3、保險合同的形式與內容

4、保險合同的訂立與有效性

5、保險合同的履行

6、保險合同的變更、解除、終止與爭議處理

7、保險合同涉及的法律關系

(四)保險類別

1、財產損失保險涵義、財產損失保險種類及其特點

2、責任保險、信用保險與保證保險的含義、特點

3、農業保險含義、特點

4、人壽保險涵義、特點及其主要險種

5、人壽保險的常用條款

6、意外傷害保險、健康保險的含義、特點、種類以及健康管理

7、再保險涵義、種類、特征;再保險與原保險的比較

8、社會保險的概念、原則、結構和功能;社會保險與商業保險的關系;社會保險基金的概念、特點與財務模式。

(五)保險經營

1、保險市場的經營主體類型

2、保險費率的構成與厘定、保險費的計算與保險金額的確定

3、保險展業與承保

4、保險賠償與給付

5、保險準備金與償付能力

(六)保險市場與保險監管

1、保險監管的原因、方式以及主要監管內容

2、保險產品與服務創新

參考書目：

025500保險(專業學位)

1.《金融學》(第六版)[貨幣銀行學(第八版)]，黃達，張杰編著，中國人民大學出版社，2024年。

2.《保險學》(第五版)，張洪濤、張俊巖主編，中國人民大學出版社，2022年4月。