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圖書簡介

金融理財業(yè)務(wù)是一種以客戶需求為基礎(chǔ)、以金融產(chǎn)品創(chuàng)新為先導(dǎo)、以金融服務(wù)人才為支撐，綜合運用銀行、證券、保險、信托產(chǎn)品和其他金融服務(wù)手段，實現(xiàn)客戶資產(chǎn)收益最大化的新型綜合性金融服務(wù)業(yè)務(wù)。近年來，隨著我國居民收入水平的顯著提高，民間金融資產(chǎn)迅速增加，對金融資產(chǎn)業(yè)進(jìn)行有效管理和增值服務(wù)的需求也日趨增強。積極發(fā)展金融理財業(yè)務(wù)，已經(jīng)成為金融機構(gòu)推進(jìn)金融創(chuàng)新、深化金融服務(wù)功能、形成新的利潤增長點、應(yīng)對WTO過渡期結(jié)束后更為激烈的市場競爭的重要舉措。加快培養(yǎng)一個批熟悉金融理財業(yè)務(wù)、具有高超服務(wù)技能的金融理財人才，是適應(yīng)金融業(yè)發(fā)展的現(xiàn)實需要，是貫徹落實金融人才戰(zhàn)略的具體措施。
為加快金融理財人才的培養(yǎng)，規(guī)范金融理財專業(yè)技術(shù)水平認(rèn)證工作，上海國際金融中心研究會和上海市職業(yè)能力考試院合作推出這套“上海市金融理財師專業(yè)技術(shù)水平認(rèn)證考試用書”。該套書介紹了金融理財?shù)幕�本理論、實�?wù)知識、操作技能和職業(yè)道德規(guī)范等，較為全面地反映了國內(nèi)外金融理財業(yè)的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢，既可作為金融從業(yè)人員職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)教材，也可作為普通市民學(xué)習(xí)理財知識的讀本。本書為其中的金融理財籌劃讀本。
目錄
第一章 個人財務(wù)管理基礎(chǔ)
第一節(jié) 個人理財規(guī)劃概述
一、個人理財規(guī)劃的概念
二、個人理財規(guī)劃意義和價值
三、理財規(guī)劃藍(lán)圖
四、個人理財規(guī)劃基本過程
五、實施和管理
第二節(jié) 貨幣的時間價值
一、貨幣與時間的關(guān)系
二、終值
三、現(xiàn)值
四、年金的概念及計算
第三節(jié) 個人財務(wù)報表分析
一、資產(chǎn)負(fù)債表分析
二、現(xiàn)金流量表分析
三、財務(wù)比例分析
第二章 投資規(guī)劃
第一節(jié) 投資規(guī)劃基礎(chǔ)
一、投資規(guī)劃的基本概念
二、風(fēng)險與收益
三、定價模型
四、投資策略
第二節(jié) 各種投資渠道的綜合分析與比較
一、金融投資
二、房地產(chǎn)投資
三、其他投資
四、投資渠道的綜合分析
第三節(jié) 投資組合的設(shè)計與管理
一、投資組合設(shè)計的基本流程
二、投資策略的制定
三、投資組合產(chǎn)品的選擇
四、投資組合的管理
第三章 個人財務(wù)風(fēng)險管理與保險規(guī)劃
第一節(jié) 風(fēng)險管理概論
一、風(fēng)險概論
二、風(fēng)險管理
第二節(jié) 個人風(fēng)險的識別、分析與評估
一、人身損失風(fēng)險
二、財產(chǎn)損失風(fēng)險
三、責(zé)任損失風(fēng)險
第三節(jié) 保險的基本原則
一、保險利益原則
二、最大誠信原則
三、近因原則
四、損失賠償原則
第四節(jié) 個人保險產(chǎn)品
一、人壽保險
二、健康保險
三、意外傷害保險
四、財產(chǎn)保險
五、責(zé)任保險
六、投資型保險
第五節(jié) 個人保險需求分析與保單規(guī)劃
一、個人保險需求分析
二、人生不同階段保險需求分析
三、保單規(guī)劃
四、投資型保險規(guī)劃應(yīng)用
第六節(jié) 案例分析
一、單身青年的保險規(guī)劃
二、成長期家庭的保險規(guī)劃
三、成熟期家庭的保險規(guī)劃
第四章 稅收籌劃
第一節(jié) 稅法基礎(chǔ)知識
一、稅法概述
二、稅制要素
三、稅收分類
四、稅收原則
五、我國現(xiàn)行的稅收征管體制
第二節(jié) 個人納稅籌劃基礎(chǔ)知識
一、個人納稅籌劃的含義與特點
二、個人納稅籌劃的歷史與動因
三、個人納稅籌劃的目標(biāo)與原則
四、納稅籌劃的分類
五、納稅籌劃與偷稅、騙稅、避稅的區(qū)別
第三節(jié) 個人納稅籌劃基本方法
一、個人所得稅的稅法規(guī)定
二、個人應(yīng)稅所得的納稅差異
三、個人納稅籌劃基本方法
第四節(jié) 個人應(yīng)稅所得的納稅籌劃
一、私營經(jīng)濟(jì)體的納稅籌劃
二、其他個人應(yīng)稅所得的納稅籌劃
第五章 退休養(yǎng)老規(guī)劃
第一節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃的基礎(chǔ)
一、退休養(yǎng)老規(guī)劃的基本概念
二、退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性
三、人口結(jié)構(gòu)的變化趨勢
四、社會和文化觀念的影響
五、退休養(yǎng)老規(guī)劃的策略
第二節(jié) 社會基本養(yǎng)老保障體系
一、概述
二、我國社會養(yǎng)老保險的資金來源
三、社會養(yǎng)老保險的收益資格
四、基本養(yǎng)老金的計發(fā)
五、如何利用社會養(yǎng)老保險體系
六、社會基本醫(yī)療保險
第三節(jié) 員工福利
一、員工福利引述
二、企業(yè)年金
三、團(tuán)體人壽保險
四、企業(yè)醫(yī)療福利
第四節(jié) 商業(yè)養(yǎng)老保險和其他養(yǎng)老金來源
一、年金保險
二、自己儲蓄和管理的養(yǎng)老金計劃
三、商業(yè)養(yǎng)老保險
第五節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃的制定過程
一、退休養(yǎng)老規(guī)劃制定的基本特點
二、養(yǎng)老規(guī)劃的科學(xué)制定體系及具體步驟
三、案例分析：劉先生及配偶的退休養(yǎng)老
第六章 家庭財產(chǎn)安排
第一節(jié) 家庭財務(wù)資源的安排
一、家庭財務(wù)資源配置的基本原則
二、家庭財務(wù)資源配置要考慮的因素
三、投資資產(chǎn)的配置
第二節(jié) 婚姻家庭的財務(wù)安排
一、結(jié)婚——人生的新起點
二、婚前協(xié)議和財產(chǎn)公證
三、離婚
四、再婚
五、與父母的關(guān)系
六、子女生養(yǎng)
第三節(jié) 教育規(guī)劃
一、教育規(guī)劃概述
二、自己培訓(xùn)的財務(wù)規(guī)劃
三、孩子教育的財務(wù)安排
四、子女教育規(guī)劃的基本步驟
五、子女教育規(guī)劃的基本原則
第四節(jié) 身后的財產(chǎn)安排
一、遺產(chǎn)規(guī)劃概述
二、遺產(chǎn)管理的基本概念與工具
三、遺產(chǎn)管理步驟
四、遺產(chǎn)管理的風(fēng)險及控制
五、遺產(chǎn)管理專題(選讀)
第七章 個人財務(wù)規(guī)劃綜合案例剖析
案例一 (來自建行上海分行)
案例二 (來自建行上海分行)
案例三 “新上海人”家庭添丁計劃(來自交行上海分行)
案例四
參考書目
后記

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