圖書簡介
金融理財業務是一種以客戶需求為基礎、以金融產品創新為先導、以金融服務人才為支撐，綜合運用銀行、證券、保險、信托產品和其他金融服務手段，實現客戶資產收益最大化的新型綜合性金融服務業務。近年來，隨著我國居民收入水平的顯著提高，民間金融資產迅速增加，對金融資產業進行有效管理和增值服務的需求也日趨增強。積極發展金融理財業務，已經成為金融機構推進金融創新、深化金融服務功能、形成新的利潤增長點、應對WTO過渡期結束后更為激烈的市場競爭的重要舉措。加快培養一個批熟悉金融理財業務、具有高超服務技能的金融理財人才，是適應金融業發展的現實需要，是貫徹落實金融人才戰略的具體措施。
為加快金融理財人才的培養，規范金融理財專業技術水平認證工作，上海國際金融中心研究會和上海市職業能力考試院合作推出這套“上海市金融理財師專業技術水平認證考試用書”。該套書介紹了金融理財的基本理論、實務知識、操作技能和職業道德規范等，較為全面地反映了國內外金融理財業的現狀和發展趨勢，既可作為金融從業人員職業技術培訓教材，也可作為普通市民學習理財知識的讀本。本書為其中的金融理財籌劃讀本。
目錄
第一章 個人財務管理基礎
第一節 個人理財規劃概述
一、個人理財規劃的概念
二、個人理財規劃意義和價值
三、理財規劃藍圖
四、個人理財規劃基本過程
五、實施和管理
第二節 貨幣的時間價值
一、貨幣與時間的關系
二、終值
三、現值
四、年金的概念及計算
第三節 個人財務報表分析
一、資產負債表分析
二、現金流量表分析
三、財務比例分析
第二章 投資規劃
第一節 投資規劃基礎
一、投資規劃的基本概念
二、風險與收益
三、定價模型
四、投資策略
第二節 各種投資渠道的綜合分析與比較
一、金融投資
二、房地產投資
三、其他投資
四、投資渠道的綜合分析
第三節 投資組合的設計與管理
一、投資組合設計的基本流程
二、投資策略的制定
三、投資組合產品的選擇
四、投資組合的管理
第三章 個人財務風險管理與保險規劃
第一節 風險管理概論
一、風險概論
二、風險管理
第二節 個人風險的識別、分析與評估
一、人身損失風險
二、財產損失風險
三、責任損失風險
第三節 保險的基本原則
一、保險利益原則
二、最大誠信原則
三、近因原則
四、損失賠償原則
第四節 個人保險產品
一、人壽保險
二、健康保險
三、意外傷害保險
四、財產保險
五、責任保險
六、投資型保險
第五節 個人保險需求分析與保單規劃
一、個人保險需求分析
二、人生不同階段保險需求分析
三、保單規劃
四、投資型保險規劃應用
第六節 案例分析
一、單身青年的保險規劃
二、成長期家庭的保險規劃
三、成熟期家庭的保險規劃
第四章 稅收籌劃
第一節 稅法基礎知識
一、稅法概述
二、稅制要素
三、稅收分類
四、稅收原則
五、我國現行的稅收征管體制
第二節 個人納稅籌劃基礎知識
一、個人納稅籌劃的含義與特點
二、個人納稅籌劃的歷史與動因
三、個人納稅籌劃的目標與原則
四、納稅籌劃的分類
五、納稅籌劃與偷稅、騙稅、避稅的區別
第三節 個人納稅籌劃基本方法
一、個人所得稅的稅法規定
二、個人應稅所得的納稅差異
三、個人納稅籌劃基本方法
第四節 個人應稅所得的納稅籌劃
一、私營經濟體的納稅籌劃
二、其他個人應稅所得的納稅籌劃
第五章 退休養老規劃
第一節 退休養老規劃的基礎
一、退休養老規劃的基本概念
二、退休養老規劃的重要性
三、人口結構的變化趨勢
四、社會和文化觀念的影響
五、退休養老規劃的策略
第二節 社會基本養老保障體系
一、概述
二、我國社會養老保險的資金來源
三、社會養老保險的收益資格
四、基本養老金的計發
五、如何利用社會養老保險體系
六、社會基本醫療保險
第三節 員工福利
一、員工福利引述
二、企業年金
三、團體人壽保險
四、企業醫療福利
第四節 商業養老保險和其他養老金來源
一、年金保險
二、自己儲蓄和管理的養老金計劃
三、商業養老保險
第五節 退休養老規劃的制定過程
一、退休養老規劃制定的基本特點
二、養老規劃的科學制定體系及具體步驟
三、案例分析：劉先生及配偶的退休養老
第六章 家庭財產安排
第一節 家庭財務資源的安排
一、家庭財務資源配置的基本原則
二、家庭財務資源配置要考慮的因素
三、投資資產的配置
第二節 婚姻家庭的財務安排
一、結婚——人生的新起點
二、婚前協議和財產公證
三、離婚
四、再婚
五、與父母的關系
六、子女生養
第三節 教育規劃
一、教育規劃概述
二、自己培訓的財務規劃
三、孩子教育的財務安排
四、子女教育規劃的基本步驟
五、子女教育規劃的基本原則
第四節 身后的財產安排
一、遺產規劃概述
二、遺產管理的基本概念與工具
三、遺產管理步驟
四、遺產管理的風險及控制
五、遺產管理專題(選讀)
第七章 個人財務規劃綜合案例剖析
案例一 (來自建行上海分行)
案例二 (來自建行上海分行)
案例三 “新上海人”家庭添丁計劃(來自交行上海分行)
案例四
參考書目
后記
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